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宜信财富“生态化”布局财富管理 美国牧师

2017-11-11 10:40 来源:网络  作者:求是新闻
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宜信财富生态化布局财富管理 美国牧师 2017年,中国高净值人群规模将达187万人。这一数字,是十年前的五倍。与十年前不同的是,如今持续增长的高净值人群更加关注持续创富、家族传承以及对生命意义的思考。 作为传统经济的赢家,大多数高净值人士在过去的几

宜信财富“生态化”布局财富管理 美国牧师

2017年,中国高净值人群规模将达187万人。这一数字,是十年前的五倍。与十年前不同的是,如今持续增长的高净值人群更加关注持续创富、家族传承以及对生命意义的思考。

作为传统经济的赢家,大多数高净值人士在过去的几十年里,通过制造业、对外贸易,创造了巨大的财富,也抓住了历史的机遇。随着新技术、新产业、新业态的快速成长,新经济时代来临。如何在新时代拥抱新经济,如何由一代创富向二代创富转变,如何将家族财富永续传承,也成为高净值人群密切关注的话题。

在此背景下,作为普惠金融与财富管理相合的金融科技企业,宜信旗下财富板块为高净值以及超高净值人群打造了一个全方位的财富管理与家族传承生态圈,在这一生态内,业务布局已涉及全球投资、精英教育、移民金融、家族信托、保险保障等资产配置相关各个领域,真正做到了将财富管理“生态化”。

重塑财富管理

2006年的5月,唐宁受尤努斯“穷人银行”的启发而创办了宜信。宜信秉承“人人有信用,信用有价值”的理念,开创“个人对个人”借贷模式,中国最早的网贷模式就此诞生。这是宜信在第一个五年做的事情,也是大众对宜信最初的印象。

“今天的宜信跟11年之前的宜信相比,战略延展更加清晰。当时只有个人对个人。实际上,一边是投资者,一边是借款人,两边都代表了巨大的市场机遇,即财富管理和普惠金融。今天的宜信,就是沿着这两条业务线去发展的。”宜信创始人、CEO唐宁曾在接受专访时表示,“未来关键词依旧是创新,始终围绕理念创新、模式创新、技术创新,去真正满足未被发觉的、未来的、长期的、正确的客户需求。”

如今,宜信通过网贷、小微租赁等模式和大数据、物联网、云计算等技术,为中小微企业、个人和农户提供信贷服务;在宜天使众筹平台上,一个接一个的明日之星得到天使投资人的青睐;对于极具前瞻性的区块链技术,既在自身业务中积极尝试使用,又通过产业投资基金进行全球布局。在金融科技处于不同发展阶段的各个领域,宜信都在扮演着创新者、引领者的角色。

在众多业务分支中,财富管理是宜信的重要核心板块。行至今日,用唐宁的话来说,“财富管理行业已经到了最痛苦的转型期”。从短期投资到长期投资、从固定收益到权益类资产,是中国的财富管理行业必须要走过的两道坎。

作为宜信掌门人和财富管理的“布道者”,唐宁常赶赴各地,与全国数千高净值理财者近距离沟通交流。在他看来,如果投资者不能直面其资产组合的三高症——即高固收、高房产、高个股,并迅速调整之,则很难规避巨大的潜在风险。“资产配置是最大的风控,股灾中击垮投资者的,不是股市的超跌,而是投资者在资本市场这个资产类别的超配。”

在宜信财富的理念中,理财者要首先做好资产组合层面的科学配置,资产配置是投资,也是风控。而母基金,是被宜信财富和众多财富管理机构公认为一种好的资产配置形式。一只母基金,往往投资于几只基金产品,甚至十几只,这使得母基金天然具备分散性,风险远比投资单只基金要低得多。同时,专业的母基金管理人,拥有远比个人投资者广泛的信息来源和专业的甄选能力,他们对标的基金的深入考察,是普通投资者所做不到的。这种能力体现在投资中,是风险的进一步降低,和收益的进一步提升。这种降低门槛、分散风险、专业管理、科学配置的特性,也使母基金被视为资产配置入门者的“新手礼包”。

联手IDG资本打造财富管理行业生态圈

凭借在母基金领域的敏锐嗅觉和丰富经验,2017年4月,宜信财富独家携手IDG资本,抢占跑道,联合发起宜信财富-IDG资本天使投资母基金,以母基金的形式投资于优秀的天使基金。宜信财富私募股权母基金管理合伙人廖俊霞透露,彼时宜信财富私募股权母基金合作GP方超过50家,参与投资了70多只基金,间接支持1000多家国内外高成长企业。”覆盖的GP方关注到企业成长过程中所有生命周期的项目,整体而言,中后期偏多。”

这并不是宜信财富与IDG资本的首次合作。2003年,宜信创始人、CEO唐宁作为中国最早一批天使投资人(华创资本的前身)与IDG资本合作投资了多家早期创业公司。2011年,IDG资本成为宜信的投资人与紧密合作伙伴。在这样的长期合作中,两家知名机构建立起了深刻的认同和信任。

在11月3日的宜信财富私募股权投资高峰论坛上,宜信财富和IDG资本正式宣布成为全面战略合作伙伴,双方强强联手预示未来更深度的资源共享和协同,通过宜信财富的财富管理能力,IDG资本可以获得来自高净值、超高净值人群的资金支持,通过IDG资本的资产管理能力,宜信财富可以为客户获取到优先甚至独家的投资机会。

唐宁曾在一次采访中有感而发:“近几年私募股权行业给我一个非常深刻的感受,机构越来越战略化了,合纵连横味道越来越浓。”强者得以恒强,“1+1大于10”的战略思考愈发重要。合纵连横这个古老中国智慧在如今的投资版图上的运用越来越发人寻味。

AI+金融 探索潜力市场

远见、战略、执行力将让宜信财富始终可以靠持续创新走在财富管理市场的前端,探寻潜在的投资市场,丰富财富管理产品线布局。11月3日,宜信财富联手清科发布Secondary Funds(即私募二级市场基金)市场研究报告。

报告指出,从全球范围来看,全球私募股权基金二手份额交易回报近几年处于攀升态势,整体收益率高于资本市场。目前全球私募股权二级市场的主战场仍为欧美地区。相比而言,国内私募股权基金二手份额交易潜在需求巨大。

一方面,国内股权投资市场发展快速,在管基金数量和基金规模屡创历史新高。另一方面,国内政府引导基金规模庞大,截至2016年,政府引导基金已设立1013只,总目标规模53316.50亿元人民币。政府引导基金在一定存续期后即可退出,或完成政策目的后也可提前退出,这就对基金份额转让产生需求,带来更大发展机遇。

“中国的私募股权二级市场将迎来爆发期,我们希望通过这个报告为行业发展提供支持。”廖俊霞表示。

她认为,对于专业的机构投资者来说,优秀的私募股权基金二手份额交易是很有吸引力的。其优势有几点。第一,基金份额价格优惠。私募股权基金二手份额交易中,卖方为加快基金份额流转速度,尽快实现退出,一般情况下会以较优惠价格转让。第二,投资回报周期较短。普通私募基金的存续期一般为8~10年,而私募股权基金二手份额交易在达成时,标的基金往往已运作一段时间,买方能够更快地获得投资收益。第三,投资风险较小。对于拟交易标的基金已运作一段时间,买方已能够实际了解基金已投项目情况,做出合理的判断。第四,与基金管理人建立联系,为后续基金投资做准备。

宜信财富几年前就开始关注这一市场,并以私募股权母基金的形式较早参与了海外私募股权基金二手份额交易,积累了丰富的经验。报告当日,宜信财富率先发布了专注于国内市场的私募股权二手份额投资母基金 。

强强联手同时,宜信财富亦在努力提升投资能力。大会上,宜信财富还发布了贯穿于整个宜信财富私募股权母基金投资的人工智能平台,这是AI技术首次运用于私募股权投资领域,再一次展现了宜信在金融科技方面的领先和实力。据了解,该平台完全由宜信财富自主研发。廖俊霞认为,AI的应用可以极大地提高私募股权投资的效率和准确率,在投后管理上,系统地舆情追踪和监测功能可以派上大用场。

以母基金促进社会资源配置优化,支持创新创业,支持实体经济,以母基金促进大众富裕阶层及高净值人士的资产优化配置,使长期投资成为可能——这是宜信财富一直坚持的事情。

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